Fortuneo s’évertue à proposer les meilleurs services possibles pour sa clientèle. Parmi ceux dont le succès n’est plus à faire auprès des clients, il y a notamment le compte titre, essentiel pour la réalisation d’un investissement boursier par exemple. Bien que son ouverture peut se faire entièrement en ligne, il existe plusieurs étapes par lesquels il faut passer afin d’en profiter. Tous les détails sur cette démarche vous sont donnés afin de faciliter votre souscription.

Les points forts du compte titre Fortuneo

Avant d’ouvrir un compte titre auprès de Fortuneo, il est important d’en connaître les avantages. Pour n’en citer que quelques-uns, vous noterez qu’il permet de profiter d’un grand nombre de services. Cela inclut par exemple l’accès à des actions et obligations sur des entreprises de par le monde et d’autres produits boursiers tels que les SICAV ou les FCPI. D’un autre côté, l’investisseur ayant recours à ce compte peut réaliser des transactions tant nationales qu’internationales. Etant essentiel pour investir en bourse, le compte titre en espèce y est rattaché grâce aux services de la banque en ligne.

Les démarches d’ouverture d’un compte titre

A l’instar des autres services de la banque en ligne Fortuneo, l’ouverture d’un compte titre se fait rapidement et sans vous déplacer. Toutefois, il faut répondre à certaines conditions et passer les différentes étapes instaurées par l’établissement.

Un compte titre pour qui ?

Avant toute chose, le client doit se demander l’utilité de son compte titre et la manière dont il va le gérer. Cela fait partie des principales informations à fournir à la banque en ligne en vue de réaliser son ouverture. Il faudra alors choisir entre un compte individuel, joint ou en indivision selon les besoins. Par la suite, il y a le type de gestion qui peut être soit libre soit sous mandat. Enfin, il faut communiquer les informations concernant l’acquéreur du compte et le type de compte souhaité. Seul une personne majeur ou avec un mandataire pourra réaliser la démarche. Là encore, le choix se pose quant au PEA, Compte titre ordinaire ou PEA/PME.

Souscrire à un abonnement

Il faudra également réaliser un abonnement en fonction de votre profil boursier. Il est possible de choisir le 0 courtage qui permet la gratuité pour les 2 premiers ordres et un frais de 20 euros pour les autres transactions ou un taux de 0,20% si le montant est supérieur à 10 000 euros. L’abonnement Optimum est à un tarif allant de 1,95 à 3 euros pour les ordres allant de 500 à 2000 euros. Quant au profil Trader actif il faut 9,50 euros à chaque ordre de 10 000 euros sous conditions de réaliser plus de 30 ordres par mois. Et enfin, le Trader 100 ordres permettant de faire un ordre de 100 000 euros pour 6,50 euros et 0,10% au-delà de cette somme.

La validation du compte titre

Pour valider un compte titre auprès de Fortuneo, il faut réaliser un premier versement dépassant les 100 euros. Cette transaction peut se faire par virement, transfert de titre ou carte bancaire. Il est également nécessaire d’apporter les pièces justificatives demandées par l’établissement concernant votre identité, le domicile ainsi qu’une signature sur papier.

Investir en bourse présente de nombreux avantage mais aussi des risques que l’on oublie souvent de mentionner. En effet, si la rentabilité ne passe pas inaperçue auprès des investisseurs, il ne faut pas ignorer que bon nombre des placements effectués peuvent se solder par un échec s’ils ne sont pas mûrement réfléchis. La question se pose alors : faut-il se lancer seul dans cette démarche ou faire appel à un conseiller ? Les lignes suivantes vous donneront les réponses nécessaires pour réussir vos premiers pas dans l’investissement boursier.

L’information : la règle d’or

S’il y a bien une chose à faire, que l’on soit seul ou accompagné lors d’un investissement boursier, c’est de s’informer au maximum. Il ne faut pas oublier que le marché est soumis à de nombreuses fluctuations et que cela influe sur les cours de manière régulière. En vous informant au mieux, vous serez donc au courant des dernières transformations et pourrez prendre les décisions que cela implique plus facilement. Il est alors conseillé de prendre connaissance des informations données par la presse sur le secteur via internet, journaux ou même à travers la télévision. Les rapports publiés sur le sujet par les entreprises, professionnels de la bourse et autres acteurs sont également d’une grande aide.

Et pourquoi pas l’aide d’un conseiller ?

Si l’on connait les principales bases pour faire un investissement boursier, il n’en reste pas moins des avantages que l’on peut tirer avec l’aide d’un conseiller boursier. C’est d’ailleurs pour cette raison que de plus en plus de novices dans le domaine préfèrent cette option pour démarrer leur investissement.

Où trouver des conseiller pour investir en bourse ?

Il existe plusieurs alternatives afin de profiter des conseils d’un professionnel pour investir en bourse. La plus courante est bien sûr de faire appel à son conseiller bancaire pour avoir une assistance lors du passage des ordres et la mise en place d’un placement. Au même titre, les fintechs vous proposent des fonctionnalités innovantes et efficaces pour faciliter vos démarches. Parmi les plus populaires, il y a notamment Yomoni qui se démarque par son assistance sur l’évolution de vos transactions et la facilité de gestion des placements. Optimisator en fait de même avec plus de fonctionnalités pour trouver le bon investissement selon votre profil et vos avoirs. Enfin, vous pouvez vous tourner vers un CIF qui vous suivra dans toutes les démarches d’investissement et la fiscalité qui y est reliée.

Les avantages de faire appel à un conseiller

Concrètement, faire appel à un conseiller vous permet de réduire les risques de perte lors d’un investissement en bourse. Quel que soit le recours ou l’outil utilisé, cette aide vous offre la possibilité d’étudier les différents placements possibles et de déterminer celle qui correspond au mieux à votre profil. C’est également le meilleur moyen de réaliser toutes les démarches sans faire de faux pas. L’investissement étant généralement de taille, les étapes à franchir peuvent être fastidieuse et seul un conseiller peut vous aider à les réaliser rapidement et efficacement.

Créé il y a de cela quelques années, Monabanq fait partie des banques en ligne les plus influentes du marché. Pour cause, elle propose des services complets et de nombreuses facilités à ses clients qui ne cessent d’être plus nombreux de jours en jours. Parmi ses prestations bancaires, on retrouve facilement les produits boursiers. Quels sont-ils et pourquoi opter pour ces derniers ? Quels avantages peut-on tirer à opter pour cette banque en ligne plutôt qu’une autre pour accéder en bourse ? Découvrez tous les détails concernant les produits permettant d’investir en bourse auprès de la banque en ligne Monabanq !

Monabanq en tant que courtier en ligne

L’objectif de la Monabanq est simple : apporter une meilleure expérience boursière à ses clients à travers des services de qualité, pratiques et efficaces. De ce fait, elle met en avant un service pour un seul tarif, ce qui n’est pas le cas auprès de la plupart des banques en ligne. En effet, une grande partie des établissements bancaires du moment impose divers tarifs, ce qui peut parfois prêter à confusion. Pour Monabanq, on constate que le tarif pour accéder en bourse est estimé à 0,40 euros en allant sur Euronext Paris. Une somme minimale de 9,30 euros est également mise en avant parmi ses conditions. Pour ce qui est de l’abonnement auprès de la banque en ligne, elle est estimée à 5 euros mensuel. Toutefois, pour faciliter l’accès des clients, elle peut être gratuite si ce dernier effectue plus de 2 ordres par mois. Pour compléter son offre boursière, la banque en ligne met en avant un livret d’épargne à la disposition de ses clients. Il ne faut pas oublier que cette dernière est essentielle pour la gestion de ses investissements boursiers.

Quels avantages et inconvénients à choisir la Monabanq ?

Recourir aux services de la Monabanq permet avant tout de profiter d’une certaine simplicité grâce au tarif unique imposé par la banque en ligne. On remarque d’ailleurs que la banque ne facture pas la garde et certains abonnements sont offerts sous conditions. Seul bémol, les transactions menant aux bourses internationales ne sont pas toujours très abordables. Bien sûr, cela n’empêche que les prix mis en avant par la Monabanq restent l’un des plus intéressants sur le marché.

Les tarifs selon les produits boursiers

En souscrivant auprès de Monabanq, il est nécessaire de payer certains frais en fonction du produit boursier. Afin de bien choisir celle qui vous convient le plus auprès de la banque la plus accessible du marché, il est toutefois recommandé de penser à votre profil d’investisseur. On notera alors les tarifs suivant pour chaque produit.

Les prix sur le SRD

Le SRD est surtout destiné aux investisseurs dont les ordres comportent des montants peu importants. Sur chaque compte, il sera facturé un taux de 0,025% net sur les montants posés dans chaque investissement. Un frais sur la prorogation est également demandé à hauteur de 0,50%.

Actions sur les bourses étrangères et les OPCVM

Il est tout à fait envisageable d’investir sur le marché international grâce à Monabanq. Là encore, les tarifs imposés par la banque en ligne sont des plus compétitifs car on constate que le prix de la transaction est soumis à un taux de 0,80% pour chaque ordre à partir de 50 euros. D’un autre côté, les OPVM sont considérés comme des investissements intéressants, ce qui pousse de plus en plus d’investisseur à franchir le pas. Pour ce genre de placement, un droit d’entrée est également demandé par Monabanq. Cette dernière peut aller jusqu’à 2% en fonction du fond mis en avant par l’investisseur.

La banque en ligne propose des offres complètes à l’intention des particuliers comme des professionnels et le PEA en fait actuellement partie. Etant l’une des options possibles pour réaliser un investissement boursier, cette dernière fait de plus en plus de souscripteurs. Mais au vu des nombreuses offres que l’on retrouve en ligne, comment faire le bon choix ? Tour d’horizon des différents services de PEA proposés par les banques en ligne.

Petit retour sur le PEA

Pour faire simple, il s’agit d’un Plan d’Epargne en Actions qui permet aux clients de la banque de faire des placements en ligne. Il est à la fois un compte titre et espèce où l’on réalise la totalité des transactions liés à l’investissement boursier. Pour en bénéficier, le client doit répondre à la fiscalité française et être majeur. Ce service peut se présenter sous 3 formes dont : le PEA bancaire avec un plafond de 150 000 euros et la possibilité d’investir sur des OPCVM, SICAV et autres titres dont plus de 75% sont européens. Vient ensuite le PEA Assurance qui permet surtout d’investir sur des unités de compte et le PEA/PME destinés aux professionnels mais avec un plafond de 225 000 euros.

Banque en ligne : les offres de PEA

Avec le succès qu’il rencontre auprès des clients de la banque en ligne, chaque établissement se doit de proposer une offre de PEA intéressante et avantageuse. Si l’ensemble des établissements d’envergure en propose, certaines se démarquent grâce à leur service et leurs tarifs qui sont beaucoup plus attractifs.

Boursorama Banque

Avec la Boursorama Banque, le client a le choix de choisir le PEA qui lui convient. En effet, il existe 4 types de compte dont le profil Découverte, Classic, Trader et Ultimate Trader. Avec cette banque en ligne, les frais de courtages vont de 1,99 à 16,60 euros en fonction du montant de la transaction. Si le droit de garde est gratuit, l’abonnement l’est aussi sous certaines conditions financières. Le client a bien sûr accès au cours en temps réel via NYSE EURONEXT ou US gratuitement ou sous un abonnement mensuel selon le profil.

Fortuneo Banque

Pour Fortuneo, il est possible de souscrire pour un compte Optimum qui ne comporte pas de conditions sur les transactions mais un tarif allant de 1,95 euros à 3,909 euros pour un ordre allant de 500 à 2000 euros. L’option Trader actif permet quant à lui, de faire un ordre de moins 10 000 euros à 9,50 euros avec l’obligation de faire 30 ordres par mois ou de payer un abonnement mensuel de près de 60 euros. Enfin, il y a le compte Trader 100 ordres avec un tarif de 6,50 euros pour moins de 100 000 euros et d’un frais de 0,10% si plus.

ING Direct

L’ING Direct met en avant la mobilité bancaire avec la possibilité de rembourser près de 2000 euros pour passer d’une autre banque en ligne vers son PEA. En déposant 1000 euros à l’ouverture de compte, le client profite d’un droit de garde gratuit, de différentes possibilités de frais de courtage et d’un accès en temps réel au cours.

Grâce aux spécificités économiques favorables que l’Allemagne dispose, beaucoup plus avantageuses qu’en France, de plus en plus d’investisseurs particuliers se lancent dans l’acquisition des parts dans les SCPI qui œuvrent dans ce pays. En effet, l’Allemagne dispose d’une position stable sur le marché immobilier européen avec une croissance économique annuelle qui dépasse les 2,2%.
En outre, il faut aussi considérer les taux d’emprunts faibles ainsi que le prix abordable des matières premières utilisées dans la construction immobilière, ouvrant ainsi la voie vers le placement immobilier accessible à tous. Alors, si vous souhaitez tenter l’aventure allemande en matière de SCPI, voici quelques points que vous devrez sûrement considérer.

Des SCPI qui répondent aux exigences du marché immobilier actuel

Il existe de nombreuses SCPI spécialisées dans l’investissement immobilier allemand, et parmi les plus connues, il faut certainement considérer novapierre allemagne proposée par Paref Gestion. Après une forte augmentation du pouvoir d’achat des foyers allemands, le développement des commerces de grandes surfaces et des centres commerciaux se reflète dans l’épargne de plus en plus de ménages. La progression de ce type de placement a nettement augmenté au cours de ces dernières années, et cela afin de suivre la demande accrue des consommateurs. Ce contexte économique a permis aux investisseurs, particuliers ou professionnels de se tourner vers des investissements immobiliers qui offrent des rendements plus qu’intéressants.

Avec les traités de non-double imposition entre la France et l’Allemagne, les revenus générés par les placements immobiliers en Allemagne ne seront plus imposés en France. Alors, que le taux d’imposition dans ce pays est fixé à 15,825%, cela offre à beaucoup de Français la possibilité de réaliser un avantage fiscal bien plus qu’intéressant. Qui plus est, il est possible de jouir d’un abattement supplémentaire pour profiter de ces avantages offerts par les SCPI qui œuvrent dans la région.

Il est notable aussi de préciser que les revenus perçus par les SCPI d’origine allemande ne sont pas soumis aux charges sociales en France. Ce qui n’exclut en aucun la déclaration de ces revenus tous comme ceux d’origine française dans l’imprimé n°2047, dans la case n°2042. Pour ce qui est de l’imposition, les investisseurs français l’impôt est égal à 10% du montant investi. En définitive, même si les revenus fonciers perçus en Allemagne doivent être déclarés sur les revenus en France, l’investisseur bénéficie d’un crédit d’impôt permettant de lisser l’imposition avec les autres revenus du foyer.

Vous savez maintenant pourquoi de plus en plus de ménages optent pour l’investissement immobilier en terme de société civile de placement immobilier.